近日，因輕信朋友“手機點點就能輕松賺錢”的小勇(化名)，用自己微信賬號為他人轉移涉詐資金被判有期徒刑10個月，而他牽涉在內(nèi)的江油市本土一個10余人的“跑分”(洗錢)團伙成員也被全部抓獲，將面臨10個月到2年不等的刑期，以及個人5000元到10萬元不等的罰金。
案件回放 手機點點，一天就“掙”1000元
2021年7月底，24歲的小勇(化名)原本在一家機械廠上班，但因為廠里停工失業(yè)，后經(jīng)朋友介紹，說是有一個工作只需要每天點點手機就能有錢賺，這樣輕松好賺的錢讓小勇心動不已，于是正式開始“上班”。
朋友告訴小勇，只需要他提供自己的銀行賬戶，幫助其收款再用微信賬號給指定賬戶轉賬，可以給小勇1%的提成。小勇想了一下，把收到的錢轉賬出去，對于自己來說并沒有什么損失，又聽說還能有好處費，便欣然應允。
“上班”第一天，對方就給小勇安排了10萬元的轉賬“任務”，小勇完成“任務”后，獲得了1000元的“提成”。
“一天就掙了1000元”，小勇感覺錢來得很容易，第二天又到銀行辦了兩張卡，并完成了6萬元的轉賬“任務”，獲利600元。
隨后，在朋友的唆使下，小勇介紹了自己另外一個朋友加入，而這個朋友則又介紹了七八個人參與進來，小勇還因此得到800元的“介紹費”。
在此期間，小勇隱隱覺得這錢來路不明，心里有所質疑，懷疑會不會是電信詐騙或者是境外賭博，于是他特地上網(wǎng)進行搜索，他搜索發(fā)現(xiàn)，電信詐騙大都是幾萬元甚至數(shù)萬元的“大錢”，而自己轉出去的都是每筆幾百元的“小錢”，他感覺是電信詐騙的可能性較小，加之“好處費”來得太容易，小勇再三暗示自己只要不被發(fā)現(xiàn)就沒有關系。
2021年8月初的一天下午，小勇百無聊賴地在網(wǎng)吧里看電影，突然警察進來走到他身邊，問他是否知道自己干了什么，小勇一下就想到了那幾筆不明來源的轉賬……然而此時他后悔已經(jīng)來不及了。
2022年2月24日，經(jīng)法院宣判，小勇的行為構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，被依法判處有期徒刑10個月，緩刑1年，并處罰金5000元。
得知判決后的小勇感到非常后悔，因為自己的僥幸心理受到了懲罰，小勇希望自己的教訓能給家人和朋友提個醒，“來錢快的，千萬不要去碰!”
公安部門 出租、出借、出售“兩卡”涉嫌違法犯罪
江油市公安局反詐中心指導員魏興濱告訴記者，2021年7月，在接到上級推送的銀行卡涉案線索，通過前期研判，該銀行卡線索涉及江油本土10余人的團伙，隨即成立了專案組，對該團伙進行了偵查，經(jīng)過近一個月的偵查，將10余人的團伙成員全部抓獲歸案。經(jīng)過審查，該團伙成員利用信息網(wǎng)絡，幫助詐騙團伙轉移涉詐資金500余萬元，團伙成員面臨10個月到2年不等的刑期，以及個人5000元到10萬元不等的罰金。
根據(jù)近幾年的詐騙案件分析，受害人70%以上是女性，年齡層次集中在25歲至40歲之間。魏興濱提醒，如果老百姓在生活中遇到無法甄別是否涉詐時，可及時撥打110或96110，反詐民警會及時進行答疑解惑。
據(jù)介紹，2021年江油市公安局反詐中心共抓獲400多名電信詐騙涉案人員，采取強制措施370余名。
江油市公安局反詐中心鄭重提醒廣大群眾，出租、出借、出售銀行卡、電話卡及具有支付功能的銀行賬戶，涉嫌違法犯罪，公安機關將嚴厲打擊。如果實施了上述行為，將面臨行政拘留或刑事處罰，以及5年的懲戒，懲戒期限內(nèi)，不能使用網(wǎng)上銀行等快捷支付方式，只能在柜臺上存取現(xiàn)金。如果廣大群眾在生活中發(fā)現(xiàn)了出租、出借、出售銀行卡、電話卡這些行為，請及時撥打110或96110進行舉報。
工商銀行 不要貪圖小利銀行卡須合法、合規(guī)使用
工商銀行綿陽分行作為國有大行，一直以來，十分重視反欺詐、反洗錢等防范金融安全風險的工作。據(jù)該行相關負責人介紹，該行專門成立了由行長擔任組長的反詐領導小組，隨時保持與金融監(jiān)管部門和公安部門常態(tài)化暢通機制，可以高效執(zhí)行對犯罪分子的打擊工作。同時，銀行主動作為，運用了先進的、精準的數(shù)據(jù)模型和監(jiān)測手段，及時防范風險。此外，為了進一步貫徹落實反洗錢、反欺詐法律法規(guī)，該行還通過線上線下向社會公眾普及相關知識，開展了一系列宣傳活動，尤其是加強對新開卡和新開網(wǎng)銀的用戶進行宣傳，認真負責地履行大行擔當，保護人民群眾的財產(chǎn)安全。
該負責人表示，針對涉案人員，該行將會協(xié)助公安部門逐筆逐戶進行倒查，且會對其有嚴格的懲戒措施。
該負責人提醒，隨著網(wǎng)絡信息技術發(fā)展，社交軟件、移動支付在方便人們生活的同時也成為犯罪分子利用的工具，群眾要提高防范電信網(wǎng)絡詐騙犯罪意識，不要輕信高薪、高利誘惑，謹防受騙上當。與此同時，也要保護好自己的銀行卡或支付賬號，銀行卡僅用于本人合理的金融需求使用，不出租、出借、出售個人銀行卡或支付賬戶，防止被不法分子利用從事違法活動。(唐甜)
編輯：譚鵬
