為進一步防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪，近日，工行綿陽華豐支行營業(yè)室根據(jù)上級行《關于進一步加大力度防控個人結算賬戶電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的通知》文件要求，在組織員工深入學習文件相關內容的基礎上，多措并舉將防范電信網(wǎng)絡詐騙落實于行動中。
高度重視，提高員工思想認識。該行營業(yè)室多次利用晨會、案防分析會等時間契機，組織員工對《關于進一步加大力度防控個人結算賬戶電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的通知》以及上級行下發(fā)的相關文件進行學習討論，要求各崗位員工要提高思想認識，高度重視電信詐騙防控工作，深刻認識當前反詐工作的重要性和緊迫性，切實履行銀行賬戶管理的主體責任，認真貫徹落實人民銀行及公安部門關于防范電信網(wǎng)絡違法犯罪的相關工作要求。
落實行動，強化賬戶源頭管控。開展存量銀行賬戶風險排查，該行根據(jù)上級行的要求對存量賬戶開展倒查工作，對發(fā)現(xiàn)可疑的賬戶及時進行管控處理;加強開戶管理不放松，對申請新開戶、掛失換卡的客戶嚴格落實“五問兩查”、手機實名及分級管理制，充分利用e企查、天眼查等工具，對客戶開戶目的的真實性進行嚴格把關;嚴格執(zhí)行開戶回訪機制。對新開戶、掛失換卡、變更手機號碼的客戶進行100%回訪，并在客戶完成以上業(yè)務后的一個月內不定時開展4次以上回訪，對回訪異常的客戶賬戶按要求及時進行只收不付管控。
加強溝通，提升公眾防范意識。做好客戶解釋工作，在日常業(yè)務辦理過程中，難免遇到客戶對銀行工作人員詢問其開卡目的、驗證手機實名、實行賬戶分級管理等感到刁難與不解，遇到此類情形該行會從保護客戶資金安全、防范電信網(wǎng)絡詐騙的角度，通過耐心講解與溝通得到客戶的認可;建立客戶交流群，該行通過建立的客戶群不定期向客戶轉發(fā)反詐相關宣傳資料，以此提升客戶的自我防范意識，自覺保護個人隱私，不出租出借身份證件以及銀行卡，以免讓不法分子有機可乘。
(鄧景 唐甜)
