打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作是一項(xiàng)宏大的社會(huì)綜合治理工程，打、防、管、控環(huán)環(huán)相扣，相輔相成。近日，興業(yè)銀行綿陽分行參加綿陽市2022年第一次打擊網(wǎng)絡(luò)新型犯罪工作聯(lián)席會(huì)議后，結(jié)合該行實(shí)際，補(bǔ)齊短板，再提認(rèn)識(shí)、再強(qiáng)力度、再實(shí)責(zé)任，全面安排部署反“電詐”工作。
壓實(shí)責(zé)任，納入“一把手”工程。防范電詐事關(guān)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，事關(guān)平安綿陽建設(shè)大局，該行樹立“開局就是決戰(zhàn)，起步就是沖刺”的爭先創(chuàng)優(yōu)意識(shí)，抓好防“電詐”工作。該行成立了防范電信詐騙工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長任組長，分管副行長任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的工作專班，并把該項(xiàng)工作納入了全年目標(biāo)績效考評(píng)。
嚴(yán)防死守，力爭新開戶“零涉案”。該行高度重視新開賬戶涉案防控，定期對(duì)公安機(jī)關(guān)通報(bào)的涉案賬戶進(jìn)行數(shù)據(jù)分析畫像，及時(shí)提示新涉案賬戶的開戶異常風(fēng)險(xiǎn)關(guān)注點(diǎn)。客戶辦理個(gè)人銀行賬戶開戶業(yè)務(wù)，嚴(yán)格要求客戶經(jīng)理按照“了解客戶”原則，對(duì)客戶進(jìn)行調(diào)查，結(jié)合對(duì)客戶的盡調(diào)情況，開立具有相應(yīng)功能和限額的個(gè)人銀行賬戶。
分類管理，力爭存量戶“不涉案”。該行密切保持與轄區(qū)公安機(jī)關(guān)聯(lián)系，對(duì)已涉案的電詐賬戶落實(shí)管控操作。嚴(yán)格按照《四川省個(gè)人銀行結(jié)算賬戶分級(jí)分類管理自律公約》要求對(duì)賬戶實(shí)行分級(jí)分類管理，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的高低，對(duì)不同客戶開立不同功能的賬戶。在受理睡眠賬戶激活、啟用以及存量賬戶開通非柜面渠道或提高非柜面渠道日限額時(shí)，均視同為新建立業(yè)務(wù)關(guān)系，嚴(yán)格審慎落實(shí)個(gè)人賬戶分級(jí)分類管理的要求，按需設(shè)置非柜面渠道日限額，不得因賬戶已開立而不進(jìn)行重新識(shí)別。
靶向宣傳，提升客戶“識(shí)防騙”能力。該行制定了年度防詐網(wǎng)點(diǎn)宣傳計(jì)劃，并適時(shí)根據(jù)公安機(jī)關(guān)提供的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)多發(fā)時(shí)段、區(qū)域、手段等發(fā)案特征，研判被侵害對(duì)象的年齡、性別、心態(tài)、工作等個(gè)體特點(diǎn)，積極開展反詐宣傳，通過精準(zhǔn)滴灌式宣傳提升公眾防騙意識(shí)。
下一步，興業(yè)銀行綿陽分行將持之以恒落實(shí)“反電詐”各項(xiàng)部署，將工作要求傳達(dá)到每一位員工，提升反詐技能，織密防范網(wǎng)絡(luò)，切實(shí)守好責(zé)任田，構(gòu)筑健康和諧的金融環(huán)境。
