近年來，隨著銀行匯兌業(yè)務(wù)管理不斷優(yōu)化，以網(wǎng)絡(luò)游戲金幣、裝備等虛擬商品為代表的非銀通道洗兌資金現(xiàn)象日趨嚴(yán)重。多方表示，建議將游戲行業(yè)納入反洗錢監(jiān)管，加強對游戲行業(yè)中高頻、大額交易游戲虛擬商品、網(wǎng)站的監(jiān)管巡查，防止其成為資金非法外流的渠道。
10萬人兌匯 一犯罪團(tuán)伙非法換匯超百億
近期，上海公安經(jīng)偵部門成功搗毀一個盤踞在上海、安徽、廣東等地，利用游戲幣作為媒介，進(jìn)行境內(nèi)外資金非法匯兌的犯罪團(tuán)伙，累計涉案金額140億元人民幣。
經(jīng)查，該犯罪團(tuán)伙自2017年起以多個境內(nèi)境外公司為掩護(hù)，在境外架設(shè)4個網(wǎng)站，通過關(guān)聯(lián)游戲金幣回收與代充值業(yè)務(wù)，在境內(nèi)外構(gòu)建資金池平衡條件，開展資金非法跨境結(jié)算。
“犯罪分子招攬了數(shù)名境內(nèi)游戲點卡經(jīng)銷商，利用網(wǎng)絡(luò)游戲金幣為橋梁平衡境內(nèi)外資金池，形成了包括管理組、銷售組、點卡組、收貨組等多環(huán)節(jié)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。人民幣資金來源于千余名外籍人員的賬戶，為10萬余名客戶進(jìn)行本外幣兌換。”承辦案件的上海市公安局寶山分局經(jīng)偵支隊民警童牧告訴記者，進(jìn)行匯兌的人中還偵查到一境外電詐團(tuán)伙，匯兌的資金達(dá)百萬元。
此外，游戲點卡也成為犯罪分子大肆非法換匯的工具。2021年，上海公安經(jīng)偵部門偵破了上海市首例以銷售游戲點卡為名，從事資金匯兌的“地下錢莊”案件。犯罪團(tuán)伙通過上述手法，6年間非法換匯金額達(dá)250億元人民幣。
上海市公安局經(jīng)偵總隊一支隊民警蔡起賢透露：“境外匯兌客戶將外幣轉(zhuǎn)入客服指定的境外游戲點卡經(jīng)銷商賬戶。犯罪團(tuán)伙從境外經(jīng)銷商獲取游戲點卡和密碼后，將上述點卡出售給境內(nèi)的游戲點卡經(jīng)銷商，進(jìn)而變現(xiàn)為人民幣，并在扣除5%至10%不等的手續(xù)費后，再將剩余資金轉(zhuǎn)入境外匯兌客戶指定的國內(nèi)賬戶。”
早在2021年，上海市人民檢察院就曾發(fā)布信息，2020年，全市檢察機(jī)關(guān)共受理審查起訴金融犯罪案件1776件3361人。其中，虛擬幣、游戲幣等成為新型洗錢載體。在不少非法集資或金融詐騙案件中，虛擬幣、游戲幣的加入使得資金蹤跡難覓，跨境資金下落不明。
境外游戲虛擬商品非法匯兌暴增
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)部分三方交易平臺上存在大量境外游戲的游戲幣、點卡、裝備、賬號的現(xiàn)金交易。
在應(yīng)用商店可下載到的多個游戲虛擬商品交易的三方平臺App中，出現(xiàn)大量境外游戲賬號、點卡、游戲裝備買賣的相關(guān)服務(wù)，有的虛擬商品的售賣價高達(dá)80萬元每件。
記者通過百度搜索，找到了一個名為“游戲幣比價器”的交易網(wǎng)站，該網(wǎng)站提供超過200款境外大型游戲的三方游戲幣交易。頁面顯示有大量第三方買家在此收購。網(wǎng)站還通過向賣家收取保證金為買方提供擔(dān)保服務(wù)。該網(wǎng)站上還能顯示不同境外游戲幣交易量、交易價、庫存量，范圍細(xì)化到各游戲的各個服務(wù)器。
記者隨機(jī)查詢了一款名為《新世界》的境外游戲的交易量，僅一個服務(wù)器的游戲幣現(xiàn)金交易量就超過150億元。
“相對傳統(tǒng)錢莊以轉(zhuǎn)口貿(mào)易、資金拆借、夾帶跨境的犯罪模式不同，用網(wǎng)絡(luò)游戲物品跨境交易來實現(xiàn)資金的非法匯兌呈爆發(fā)式增長，其深層原因是網(wǎng)絡(luò)游戲幣全球通用和特定的價值屬性等特征。”童牧說。
業(yè)內(nèi)人士透露：“這些犯罪分子往往將服務(wù)器設(shè)在境外。境外游戲幣交易三方平臺五花八門、游戲數(shù)量眾多、境外監(jiān)管也不夠嚴(yán)格。”
多位法律界人士表示，現(xiàn)實中專門從事非法換匯的犯罪分子所承擔(dān)的法律風(fēng)險與非法收益往往不成正比：“該類犯罪多以非法經(jīng)營罪論處，該罪名情節(jié)嚴(yán)重一般處五年有期徒刑或者拘役”。
多方建議探索游戲行業(yè)反洗錢監(jiān)管
多方建議，將網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬商品交易納入金融監(jiān)管范疇，完善對網(wǎng)絡(luò)游戲行業(yè)反洗錢監(jiān)管法規(guī)和執(zhí)行措施，加強相關(guān)法律適用研究，防止其泛濫對我國貨幣和金融市場帶來負(fù)面影響。
某商業(yè)銀行地方分行相關(guān)負(fù)責(zé)人建議，可將國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)游戲運營企業(yè)、網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣發(fā)行交易服務(wù)企業(yè)等作為反洗錢義務(wù)主體，采取預(yù)防和監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，依法履行反洗錢義務(wù)。
“在客戶身份識別制度上，網(wǎng)絡(luò)游戲用戶以有效身份證件進(jìn)行實名注冊后，若綁定銀行賬戶，應(yīng)與用戶注冊信息相一致。特別是在發(fā)生異常大額交易或可疑交易時，網(wǎng)絡(luò)游戲運營企業(yè)、網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣發(fā)行交易服務(wù)企業(yè)等應(yīng)當(dāng)采取加強型盡職調(diào)查措施，有權(quán)要求用戶進(jìn)一步提供客戶身份證明資料，根據(jù)風(fēng)險情形采取終止交易服務(wù)等措施。”他說。
上海市公安局經(jīng)偵總隊相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，建議積極推動檢、法、行政機(jī)關(guān)、行業(yè)形成預(yù)警和打擊合力，形成對網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬商品犯罪認(rèn)定以及法律適用共識。
“執(zhí)法部門可與人行、外匯管理部門等行政監(jiān)管部門形成聯(lián)動，指導(dǎo)商業(yè)銀行、三方機(jī)構(gòu)等完善相關(guān)風(fēng)控體系，從刑事打擊、行政監(jiān)管、行業(yè)自律三個層面共同發(fā)力，形成對利用游戲代幣從事非法匯兌行為的高壓態(tài)勢。”他說。(記者 蘭天鳴)
編輯：譚鵬
