為進一步理解和掌握合規(guī)監(jiān)管最新政策，有效推進《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(簡稱“1號令”)的落地實施，切實、有效履行反洗錢義務，筑牢反洗錢防線，近日，興業(yè)銀行綿陽分行對全行員工開展了反洗錢“1號令”專題培訓會。
2022年1月，人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯合印發(fā)了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，新《辦法》的制定有利于順應金融行業(yè)發(fā)展，提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，也有利于接軌反洗錢國際標準。
為增強員工的反洗錢技能和意識，本次培訓從“1號令”出臺的背景和意義入手，基于FATF第四輪互評估結果與后續(xù)強化程序，對反洗錢成為熱點的原因、近年監(jiān)管檢查發(fā)現主要問題、反洗錢工作的重要性進行了講解，解讀了新規(guī)的變化，進行了新舊的對比，強調了“風險為本”的理念。同時進行了盡職調查策略分析、業(yè)務場景梳理分析、持續(xù)盡職調查場景、受益所有人標準比較分析等多項業(yè)務梳理。培訓同時也對《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》“2號令”、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》“3號令”變化情況進行了學習。
一直以來綿陽分行持之以恒落實反洗錢各項工作部署，強化反洗錢培訓教育，將反洗錢要求傳達到每一位員工，織密防范網絡，切實守好責任田，今年已成功堵截三起通過柜面取現轉移涉詐資金的風險事件。下一步，綿陽分行將落實各項監(jiān)管要求，進一步強調基于風險的客戶盡職調查措施，以風險為本，從風險出發(fā)，堅持圍繞高質量發(fā)展主題，穩(wěn)中求進、真抓實干，推動反洗錢工作高質量發(fā)展，構筑健康和諧的金融環(huán)境。
