興業(yè)銀行綿陽分行繼2022年4月成功堵截一起通過柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金、為受詐人挽回6萬元資金損失的風(fēng)險事件后，近期，該行柜面人員再次成功堵截一起企圖通過柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的風(fēng)險事件，為受詐人挽回3.4萬元資金損失。
近日，一名22歲左右外省籍青年男子持外地興業(yè)銀行卡來到綿陽分行，要求將卡上的余額全部取現(xiàn)。該行柜面工作人員根據(jù)監(jiān)管部門發(fā)布的關(guān)于涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金線下轉(zhuǎn)移情況的風(fēng)險提示，發(fā)現(xiàn)該卡日常交易筆數(shù)及余額均較少，僅當(dāng)日突然收到多筆從不同省市跨行轉(zhuǎn)入的大額資金，到賬后已通過ATM機(jī)提取現(xiàn)金2萬元，現(xiàn)又到柜面取現(xiàn)金。柜面工作人員結(jié)合該卡異常交易情況，向持卡人進(jìn)行核實(shí)，持卡人無法告知匯款人、用途、資金來源等信息。銀行工作人員向持卡人宣講了關(guān)于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以及買賣、轉(zhuǎn)借、轉(zhuǎn)租銀行卡的危害，請其簽署了《關(guān)于協(xié)助轉(zhuǎn)移犯罪所得等行為涉嫌違法犯罪的告知書》，并請其提供資金收入相關(guān)證明材料后再來取款，該男子無任何意見，離開了網(wǎng)點(diǎn)。隨后柜員立即聯(lián)系開戶行告知其異常情況，并對該卡進(jìn)行了非柜面限額管控。
次日，該行工作人員對堵截賬戶跟蹤排查時發(fā)現(xiàn)，該銀行卡已被外省公安機(jī)關(guān)因“涉案A”采取了凍結(jié)，證實(shí)了柜面發(fā)現(xiàn)的異常取現(xiàn)行為屬實(shí)，成功為受害人堵截了涉詐資金被轉(zhuǎn)移的風(fēng)險。
當(dāng)前，不法分子涉電詐的案件不斷增多，銀行機(jī)構(gòu)必須做好優(yōu)化賬戶服務(wù)及賬戶風(fēng)險防范“兩手抓”。一是密切關(guān)注柜臺取現(xiàn)交易，對于存疑的取現(xiàn)行為，要現(xiàn)場詳細(xì)了解賬戶開立及使用情況，加強(qiáng)對賬戶交易的系統(tǒng)監(jiān)測，關(guān)注突發(fā)大額交易的賬戶，積極聯(lián)動查詢，排查出可疑賬戶加強(qiáng)其管控措施;二是加強(qiáng)警銀聯(lián)動，發(fā)現(xiàn)可疑賬戶及時報告公安反詐中心，及時制止詐騙行為，保護(hù)群眾利益。
下一步，興業(yè)銀行綿陽分行將持之以恒落實(shí)“反電詐”各項(xiàng)部署，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，提升反詐技能，織密防范網(wǎng)絡(luò)，切實(shí)守好責(zé)任田，更加有效地堵截金融風(fēng)險事件的發(fā)生，構(gòu)筑健康和諧的金融環(huán)境。
編輯：譚鵬 校對：郭成 審核：李俊
